Con el fin de combatir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales, Hacienda está realizando un control del dinero en efectivo ingresado o retirado cada vez más exhaustivo. Desde la Agencia Tributaria se comprueba cada operación bancaria para garantizar la transparencia en los movimientos financieros, por lo que es importante conocer todos los requisitos que se deben cumplir para no cometer ningún fraude y evitar sustos en la declaración de la Renta.

La vigilancia ha aumentado y cualquier movimiento sospechoso puede ser investigado. Esto no significa que cada ingreso o extracto bancario de grandes cantidades vaya a ser castigado, sino que hay que justificar cada operación bancaria con dinero en efectivo para que no salten las alarmas. Según ha confirmado la Agencia Tributaria, los movimientos sospechosos y sin justificación podrán ser multados con hasta el 150% de la cantidad en efectivo.

Límites en las operaciones con efectivo

Hacienda impone a los bancos y ciudadanos de España unas reglas de control para evitar el fraude fiscal. Esas normas dependen de la cantidad ingresada o retirada. Por ejemplo, para depósitos mayores a 1.000 euros el banco debe pedir tu identificación, mientras que en los ingresos o retiros de más de 3.000 euros se informa automáticamente a Hacienda. También se vigila el movimiento de los billetes de 500 euros, y cualquier transacción con ellos es vigilada.

La cantidad que tiene que ser declarada con el modelo S1

El modelo S1 es un formulario obligatorio que se utiliza en España para declarar el transporte de grandes cantidades de dinero en efectivo, cuyo límite es de 100.000 euros. Es decir, los españoles que lleven más de 100.000 euros en metálico o en cheques al portador deben presentar ante Hacienda el modelo S1. En esta declaración gratuita, se deben aportar los datos del portador, del propietario y del destinatario del dinero, además del importe, la naturaleza de la transacción y su procedencia.

Es importante completar este trámite antes de realizar cualquier movimiento con el dinero, ya sea mediante la web de la Agencia Tributaria o de manera presencial. De lo contrario, Hacienda podría imponer multas de hasta un 150% de la cantidad, que al ser en este caso 100.000 euros supondría una sanción de 150.000 euros. Además de no presentar el modelo S1, también puedes recibir dicha multa por no poder justificar el origen del dinero o declarar información incompleta.

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